【中國窗】訊 6日發佈的一條消息對瑞銀(UBS)而言，來得太不是時候了。這條消息稱，這家瑞士銀行的財富管理部門駐倫敦雇員進行了未經授權的交易，令客戶損失逾4200萬美元。

    據英國媒體報道，英國金融服務管理局(Financial Services Authority)據此對瑞銀處以了歷史上第三大規模的罰款。而且，這起不當交易的細節很可能令那些早就感到不安的客戶對該行的財富管理部門更加不放心了。

    受到金融危機衝擊嚴重的瑞銀，今年大部分時間陷於和美國政府打的一場艱苦的官司中，官司主要圍繞瑞銀一些私人銀行家在瑞士境內為富有的美國離岸客戶提供的服務。

    英國金融服務管理局發出的最後通告顯示，瑞銀的內部控制異常薄弱，以至於一名部門負責人和其他三名員工可以在長達兩年的時間裏，每天進行至多50筆未經授權的外匯和貴金屬交易，而沒有被抓住。

    英國金融服務管理局執行主管瑪格麗特•科爾(Margaret Cole)表示：“瑞銀薄弱的制度和控制，令這些員工有機可乘，他們可以隨意動用客戶資金進行未經授權的交易。”

    這些員工利用了規定中存在的一個漏洞，就是他們可以在下單後等上24個小時再說明是代表哪個賬戶進行的交易。他們還可以把一批交易打包成一筆交易，取“平均”價格，從而隱瞞單筆交易的結果。

    英國金融服務管理局表示，這些員工在下單後就等著看交易情況，然而再決定把損失(某些情況下是利潤)分配到哪里。

    根據通告，瑞銀員工還“勸說”持有流動資金的客戶把資金“借給”其他客戶。這些員工們使用的文件讀起來讓客戶感覺這些貸款是受到瑞銀批准的，其實則不是。

    通告表示，許多受害的客戶使用了瑞銀的“保留郵件”(retained mail)服務，沒有及時收到結算單，因此不知道自己的賬戶正被用於交易。瑞銀沒有要求員工保留與使用該服務客戶之間往來文件的清單。