警方瓦解一個跨境詐騙及洗黑錢集團，港島總區刑事部前日（10日）採取拘捕行動，搗破一個利用跨境詐騙手法、盜取內地受害人銀行卡資料，並於香港大型連鎖零售商店進行巨額購物以清洗黑錢的犯罪集團，行動中拘捕4人，涉款700萬元。

    港島總區科技及財富罪案組高級督察徐蔚瑩今日（12日）表示，經情報分析、並在內地執法部門、本地金融機構及大型連鎖零售商店協助下，於前日（10日）拘捕4名本地及內地人士（3男1女），年齡介乎32至35歲。當中2人持雙程證，2人持香港身份證，涉嫌「串謀詐騙」及「處理贓物」。調查顯示，該集團與今年5至6月期間發生的86宗可疑交易有關，涉案約700萬元，牽連最少50名內地受害人。

    據悉，涉案集團犯案手法為透過不同類型的網上騙局，先騙取內地受害人的網上銀行及銀行卡詳細資料，隨後將受害人的扣賬卡或信用卡綁定至手機支付系統。隨後安排成員前來香港多間大型連鎖零售商店進行大額購物，主要購買名貴中成藥及高價護膚品，單次交易金額可高達數十萬元，相信企圖利用此類容易轉售的貨品將騙款「洗白」。

    警方在分析大量閉路電視片段、核實交易紀錄並與相關執法部門緊密合作後，成功鎖定集團的運作模式。集團會安排包括一名內地男子在內的成員，到香港各區連鎖商店進行涉案交易，隨後將貨品交予另一名成員，運送至上水一個面積約200平方呎的地舖倉庫儲存，最後轉售圖利。

    於前日的行動中，警方首先在黃埔一間大型連鎖零售商店分店，發現一名集團成員使用懷疑涉案、且已綁定手機支付系統的銀行卡，購買158套、總值超過13萬元的高價護膚品。該名成員隨後將貨品交予同黨運回上水倉庫。警方隨即搜查該地舖倉庫，並在現場拘捕2名負責接收贓物的集團成員。行動中，警方在倉庫內檢獲大量全新保健產品及護膚品，貨品來源有待進一步調查，警方不排除集團同時涉及處理其他犯罪集團的贓物。

    警方強調，無論犯罪集團如何跨境分工、試圖掩飾資金流向，警方定必與內地及海外執法機構緊密合作，全力打擊。另外，警方呼籲市民必須小心保管個人銀行資料及網上登入憑證，切勿向任何人透露。若發現戶口有不尋常交易，應立刻通知銀行並報警。

    警方同時呼籲零售業商戶，在處理大額電子支付交易時，由於騙徒多數使用綁定手機支付系統的銀行卡，商戶可特別留意顧客是否使用同一部手機頻繁切換不同賬戶，或使用多部手機進行付款。如有可疑情況，請即時聯絡警方。市民如懷疑受騙，可致電「防騙易18222」熱線，或使用「防騙視伏器」手機應用程式查核風險。

    警方提醒市民，串謀詐騙及處理贓物均屬嚴重罪行，一經定罪，兩項罪行的最高刑罰均為監禁14年。（記者 區天海）

頂圖：港島總區科技及財富罪案組高級督察徐蔚瑩。